Politique LBC
[Dernière mise à jour: Juillet 2022]
Cette politique anti-blanchiment d'argent (ci-après dénommée "Politique AML" ou "Politique") décrit les dispositions et les procédures prédéfinies après lesquelles EasyBit (ci-après dénommé "EasyBit", "nous", "Nous", "Notre" , ou "Service") empêche toute activité illégale de se produire et garantit le respect de toutes les lois et réglementations applicables relatives à AML/KYC (se référant respectivement à "Anti-Money Laundering" et "Know Your Customer").

Nous nous efforçons de promouvoir la sécurité de nos clients et de les protéger de toute activité frauduleuse. À cet égard, notre équipe a développé une procédure interne AML/KYC soutenue par une approche automatisée basée sur les risques et des limites d'échange dynamiques. Notre système effectue de multiples vérifications, basées sur divers critères et paramètres, et s'est avéré très efficace pour identifier les transactions suspectes et l'activité des utilisateurs. Aucune explication ou divulgation supplémentaire des critères et paramètres contribuant au score de risque ne peut être fournie, afin de maintenir et d'assurer l'efficacité de notre système, à ceux qui tenteraient de le contourner, et contre toute activité illégale.

Si une transaction obtient un score élevé dans notre système de gestion des risques, elle est mise en attente et une demande d'action est déclenchée. Le client, dont la transaction est en attente, est invité à créer un compte (s'il échangeait en tant qu'invité) et à le valider par une procédure de vérification KYC de base, afin que la transaction soit traitée.

En utilisant nos Services, vous acceptez de passer les procédures de vérification KYC, qui peuvent vous être appliquées. Dans le cadre de ces procédures, EasyBit et nos fournisseurs de services d'échange de médiation partenaires, le cas échéant, peuvent demander des informations et des documents, visant, mais sans s'y limiter, à identifier le client, à prouver la source des fonds et à vérifier la conformité de l'utilisateur. avec nos CGU, les CGU de notre partenaire le cas échéant, ainsi que toute loi applicable.

Nous nous réservons le droit de vérifier votre identité de manière continue, de manière proactive en cas d'événement tel qu'un changement dans votre identification, et en particulier lorsque votre activité est jugée suspecte. Votre activité peut être considérée comme suspecte par le biais de notre approche automatisée basée sur les risques et/ou à notre seule discrétion. Nous nous réservons le droit de vous demander des documents à jour, même si vous avez passé une procédure de vérification KYC dans le passé.

Dans la procédure AML/KYC, les clients sont généralement invités à nous fournir les éléments suivants :

  • Une photo de haute qualité de sa pièce d'identité et/ou de son passeport, valable dans son pays ;

  • Une photo de haute qualité de l'utilisateur pour évaluer si elle correspond au document fourni à l'étape précédente ;

  • Contrôles de vivacité, se référant à des instructions aléatoires pour s'assurer que le KYC est effectué en direct à notre demande ;

  • Source des fonds ou toute autre documentation applicable qui peut être jugée nécessaire à notre propre discrétion pour vérifier la conformité de l'utilisateur avec nos CGU et les lois applicables ;

Lorsque nous recevons la documentation demandée, nous effectuons une évaluation par programme avec l'aide d'un logiciel d'intelligence artificielle et si les documents et la procédure sont jugés valides et conformes à nos CGU et aux lois applicables, la transaction est traitée automatiquement.

Dans le cas où l'utilisateur ne réussit pas la vérification KYC et/ou dont les coordonnées et le(s) compte(s) semblent être sur liste noire et/ou sur des listes de sanctions, et/ou en violation de notre politique d'acceptation client ou CGU, et/ou ne fournit pas la documentation demandée, et/ou ce qui est fourni ne peut pas être considéré comme authentique, EasyBit se réserve le droit de refuser - d'arrêter de fournir ses services au client, la transaction ne sera pas traitée et le montant déposé sera remboursé, cependant , le client est redevable de frais compensatoires pour tout dommage qu'EasyBit pourrait subir à cet égard.

Dans les cas où :

  • nous soupçonnons qu'un utilisateur n'a pas réussi à effectuer un KYC sur notre demande pertinente dans le passé, ou

  • la transaction est suspectée d'être liée à des activités illégales,

nous nous réservons le droit de geler la transaction et/ou de transférer les fonds gelés vers un portefeuille frigorifique pendant toute la durée nécessaire pour mener à bien l'enquête et notre procédure AML/KYC, et/ou de signaler le cas aux autorités pour une enquête plus approfondie.

Les informations fournies par la documentation utilisateur seront stockées en toute sécurité conformément aux dispositions des lois applicables en matière de protection des données et aussi longtemps que la loi l'exige. Ces documents ne sont jamais divulgués à qui que ce soit, à l'exception des autorités compétentes, et uniquement après leur demande officielle pertinente.

EasyBit se réserve le droit de nommer un fournisseur de services tiers certifié dans les procédures pertinentes, aux fins de l'examen de la documentation, de la vérification de l'authenticité des documents fournis et de la vérification en notre nom. Un tel fournisseur de services tiers sera assuré de se conformer à notre politique de confidentialité et aux lois applicables en matière de protection des données afin de garantir le traitement sécurisé et la confidentialité des informations personnelles des utilisateurs.

EasyBit prend toutes les actions et mesures nécessaires, utilise les meilleures pratiques disponibles et le plan d'action le plus efficace afin d'empêcher toute activité frauduleuse ou illégale de se produire. Par la suite, nous ne nous engageons en aucune manière et refusons de développer toute relation commerciale, et/ou de fournir nos services à toute personne morale soupçonnée de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme, de corruption, de fraude, de transfert illégal d'actifs, de drogue, d'êtres humains, d'organes, et/ou tout autre trafic illégal, et/ou toute autre activité illégale. En aucun cas, EasyBit, le propriétaire, nos administrateurs, dirigeants, membres ou tout type d'employés ou d'agents, ne sera tenu responsable, si nos services sont utilisés par un client, pour toute activité illégale et/ou en violation de tout loi applicable, que l'utilisateur associé ait passé ou non une procédure de vérification KYC, et exonère de responsabilité, pour toute lacune ou erreur pouvant résulter d'une erreur humaine ou système, dans l'identification de toute transaction suspecte et/ou activité de l'utilisateur, et dans refuser de manière proactive nos services à tout utilisateur soupçonné ou associé à une activité illégale.

Si vous avez des questions concernant notre politique AML, n'hésitez pas à contacter notre service juridique à [email protected].



Version originale

Veuillez noter que la version originale de ces Conditions est en anglais. Cette version est une copie traduite pour votre commodité et une compréhension plus facile sans effet juridique ou contraignant. En utilisant nos services, vous acceptez et êtes lié à la version originale de nos conditions en anglais. Vous pouvez trouver nos conditions d'origine ici.



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