Cette politique anti-blanchiment d'argent (ci-après dénommée « Politique AML » ou « Politique ») décrit les dispositions et les procédures prédéfinies après lesquelles EasyBit Solutions Inc. (ci-après dénommé « EasyBit », « Nous », « Notre », ou, "Service") combat de manière proactive les activités illégales et protège nos capacités de service contre l'utilisation pour le blanchiment de fonds provenant de sources illégales tout en garantissant le respect des lois et réglementations applicables liées à l'AML/KYC, en référence à la lutte contre le blanchiment d'argent et à la connaissance de votre client. , respectivement.


Nous nous efforçons de promouvoir la sécurité de nos partenaires et clients en les protégeant activement de toute activité frauduleuse et nous restons engagés dans des efforts organisés visant à garantir les plus hauts niveaux d'intégrité financière. Dans cette direction, notre équipe a développé un cadre complet et avant-gardiste de systèmes et de procédures AML, collectivement appelés mesures AML.


Le système AML est une solution algorithmique avancée d'évaluation des risques et de surveillance des transactions qui fonctionne selon une approche basée sur les risques, une liste noire interne et des limites d'échange dynamiques orientées volume. Notre système effectue de nombreux contrôles et calculs, en tenant compte de divers critères, facteurs et paramètres pondérés, pour produire un score de risque final exprimé en pourcentage. Le système a été développé par notre équipe et a été amélioré depuis de nombreuses années au point de démontrer des performances et une efficacité exceptionnelles dans la détection des transactions suspectes et des activités des utilisateurs. De plus amples explications ou divulgations des critères et paramètres contribuant au score de risque ne peuvent être fournies, afin de maintenir et d'assurer l'efficacité de notre système. Chaque fois qu'un ordre est initié sur notre plateforme et que le dépôt correspondant est reçu, notre système calcule son score de risque avant de le traiter et lorsqu'il dépasse les niveaux de risque acceptés, il peut déclencher l'une des procédures AML illustrées ci-dessous.


Nos procédures AML englobent une série d'actions conçues pour vérifier la légitimité des fonds et garantir que le client qui en est responsable respecte toutes les exigences légales de conformité conformément aux lois applicables et à nos TOS (Conditions de service). Selon les circonstances spécifiques, lorsque le score de risque d'une transaction dépasse l'un des seuils prédéfinis, notre système met la transaction en attente et l'une des actions suivantes peut être déclenchée : exigences de vérification KYC, demandes de renseignements SOF (Source Of Funds), demandes manuelles. les examens de cas, le gel des transactions, la déclaration des transactions et les restrictions de compte, entre autres, qui peuvent être effectués par cas.


En utilisant nos Services, chaque utilisateur garantit son acceptation et son accord avec les Procédures AML, qui peuvent être appliquées. Dans le cadre de ces procédures, EasyBit et nos prestataires de services d'échange de médiation partenaires, le cas échéant, peuvent demander des informations et des documents visant, mais sans s'y limiter, à identifier le client, à prouver l'origine des fonds et à vérifier le respect par l'utilisateur de nos TOS, les TOS de notre partenaire le cas échéant, ainsi que toute loi applicable.

Nous nous réservons le droit de mener des procédures AML de manière continue, de manière proactive en cas d'événement tel qu'une modification des documents d'identification, et en particulier lorsque l'activité de l'utilisateur est considérée comme suspecte ou à haut risque. Une activité d'utilisateur peut être considérée comme suspecte via notre système AML et/ou à notre seule discrétion. Nous nous réservons le droit de demander des documents à jour à tout utilisateur, même s'il a réussi une procédure AML dans le passé.

Lors de l'application de la procédure AML, les utilisateurs peuvent être invités à nous fournir les éléments suivants :

• Une photo de haute qualité de leur pièce d'identité et/ou passeport, valable dans leur pays ;


• Une photo de haute qualité de l'utilisateur pour évaluer si elle correspond au document fourni à l'étape précédente ;


• Les contrôles de vivacité, qui consistent à émettre des instructions aléatoires pour garantir que le processus KYC est effectué en temps réel et conformément à notre demande ;


• Source des fonds et tout autre document applicable qui peut être jugé nécessaire pour garantir que les fonds proviennent de sources légales et que l'utilisateur respecte nos TOS (Conditions de service) et les lois applicables.

EasyBit se réserve le droit de nommer des prestataires de services tiers certifiés selon les procédures pertinentes, dans le but d'examiner la documentation, de vérifier l'authenticité des documents fournis et d'effectuer la vérification en notre nom. Un tel fournisseur de services tiers sera assuré de se conformer à notre politique de confidentialité et aux lois applicables en matière de protection des données afin de garantir la sécurité et la confidentialité des informations personnelles des utilisateurs.

Dès que nous recevons la documentation demandée, le processus d'évaluation est mené soit par programmation avec l'aide d'un logiciel d'IA via nos partenaires de vérification tiers et/ou manuellement selon les cas et conformément aux procédures AML en vigueur.


La documentation fournie par l'utilisateur sera stockée en toute sécurité conformément aux dispositions des lois applicables en matière de protection des données et aussi longtemps que la loi l'exige. Ces documents ne sont jamais divulgués, à l'exclusion des autorités compétentes et des organismes d'enquête prévus dans notre politique de confidentialité, après leur demande officielle pertinente.


Si les documents et la procédure de vérification s'avèrent valides et conformes à nos CGU et aux lois applicables, la vérification est finalisée avec succès et la transaction est traitée automatiquement.


Dans le cas où un utilisateur ne satisfait pas aux demandes des procédures AML et/ou les détails de l'utilisateur et le(s) compte(s) semblent figurer sur une liste noire et/ou sur des listes de sanctions, et/ou en violation de notre politique d'acceptation client ou de nos conditions d'utilisation, et/ou ou ne fournit pas la documentation demandée, et/ou les documents fournis ne peuvent pas être considérés comme authentiques, EasyBit se réserve le droit de refuser - cesser de fournir ses services au client, la transaction n'est pas traitée, une restriction de compte peut survenir et le dépôt Le montant est remboursé, cependant, le client est redevable de frais compensatoires pour tout dommage qu'EasyBit pourrait subir à cet égard.

Dans les cas où un utilisateur ne coopère pas avec nos procédures AML et que nous soupçonnons qu'il n'a pas non plus réussi à les exécuter à notre demande dans le passé, et/ou si la transaction est soupçonnée d'être liée à des activités illégales, nous nous réservons le droit de geler la transaction et/ou transférer les fonds gelés vers un portefeuille de stockage frigorifique pendant toute la période nécessaire pour terminer l'enquête et appliquer nos procédures AML, et/ou signaler le cas aux autorités pour une enquête et des conseils plus approfondis.


EasyBit prend toutes les actions et mesures nécessaires, utilise les meilleures pratiques disponibles et le plan d'action le plus efficace afin d'empêcher toute activité frauduleuse ou illégale. Par la suite, nous ne nous engageons en aucune façon et refusons de développer une quelconque relation commerciale, et/ou fournir nos services à toute personne morale soupçonnée de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme, de corruption, de fraude, de transfert illégal d'actifs, de drogues, d'humains, d'organes, et/ou tout autre trafic illégal, et/ou toute autre activité illégale. En aucun cas EasyBit, le propriétaire, nos administrateurs, dirigeants, membres ou tout type d'employés ou d'agents, ne pourront être tenus responsables, si nos services sont utilisés par un client, de toute activité illégale et/ou en violation de tout loi applicable, que l'utilisateur associé ait ou non passé avec succès une procédure AML appliquée, et exonère toute responsabilité pour toute déficience ou erreur pouvant survenir à la suite d'une erreur humaine ou système, dans l'identification de toute transaction suspecte et/ou activité de l'utilisateur, et dans refuser de manière proactive nos services à tout utilisateur soupçonné ou associé à une activité illégale.

Si vous avez des questions concernant notre politique AML, n'hésitez pas à contacter notre service juridique à [email protected].




Veuillez noter que la version originale de ces Conditions est en anglais. Cette version est une copie traduite pour votre commodité et une compréhension plus facile sans effet juridique ou contraignant. En utilisant nos services, vous acceptez et êtes lié à la version originale de nos conditions en anglais. Vous pouvez trouver nos conditions d'origine ici.