Esta Política contra el lavado de dinero (en adelante, "Política AML" o "Política") describe las disposiciones y procedimientos predefinidos después de los cuales EasyBit Solutions Inc. (en adelante, "EasyBit", "Nosotros", "Nos", o "Servicio") combate proactivamente actividades ilegales y protege nuestras capacidades de servicio para que no se utilicen para lavar fondos provenientes de fuentes ilegales, al tiempo que garantiza el cumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables relacionadas con AML/KYC, en referencia a Anti-Lavado de Dinero y Conozca a su Cliente. , respectivamente.


Nos esforzamos por promover la seguridad de nuestros socios y clientes protegiéndolos activamente de cualquier actividad fraudulenta y seguimos comprometidos con los esfuerzos organizados destinados a garantizar los más altos niveles de integridad financiera. En esta dirección, nuestro equipo ha desarrollado un marco integral y de vanguardia de sistemas y procedimientos ALD, denominados colectivamente Medidas ALD.


El sistema AML es una solución algorítmica avanzada de evaluación de riesgos y monitoreo de transacciones que opera con un enfoque basado en riesgos, listas negras internas y límites de intercambio dinámicos orientados al volumen. Nuestro Sistema realiza numerosas comprobaciones y cálculos, considerando varios criterios, factores y parámetros ponderados, para producir una Puntuación de Riesgo final expresada como porcentaje. El sistema fue desarrollado por nuestro equipo y ha sido mejorado durante muchos años hasta el punto de demostrar un rendimiento y eficiencia excepcionales en la detección de transacciones sospechosas y actividades de los usuarios. No se pueden proporcionar más explicaciones o divulgación de los criterios y parámetros que contribuyen a la puntuación de riesgo, para mantener y garantizar la eficacia de nuestro sistema. Cada vez que se inicia una orden en nuestra plataforma y se recibe el depósito correspondiente, nuestro sistema calcula su Puntuación de Riesgo antes de procesarla y cuando supera los niveles de riesgo aceptados puede desencadenar cualquiera de los Procedimientos ALD que se ilustran a continuación.


Nuestros Procedimientos AML abarcan una serie de acciones diseñadas para verificar la legitimidad de los fondos y garantizar que el cliente responsable de ellos cumpla con todos los requisitos de cumplimiento legal de acuerdo con las leyes aplicables y nuestros TOS (Términos de Servicio). Dependiendo de las circunstancias específicas, cuando la puntuación de riesgo de una transacción excede cualquiera de los umbrales predefinidos, nuestro sistema pone la transacción en espera y se puede activar cualquiera de las siguientes acciones: requisitos de verificación KYC, consultas SOF (Fuente de fondos), manual revisiones de casos, congelamiento de transacciones, informes de transacciones y restricciones de cuentas, entre otros, que pueden realizarse por caso.


Al utilizar nuestros Servicios, cada usuario garantiza la aceptación y conformidad con los Procedimientos ALD que puedan aplicarse. Como parte de dichos procedimientos, EasyBit y nuestros proveedores de servicios de intercambio de mediación asociados, si los hubiera, pueden solicitar información y documentos, con el objetivo, entre otros, de identificar al cliente, demostrar el origen de los fondos y determinar el cumplimiento por parte del usuario de nuestras normas. TOS, los TOS de nuestro socio, si los hubiera, junto con cualquier ley aplicable.

Nos reservamos el derecho de realizar Procedimientos ALD de manera continua, de manera proactiva en caso de cualquier ocurrencia como un cambio en los documentos de identificación, y especialmente cuando la actividad del usuario se considera sospechosa o de alto riesgo. La actividad de un usuario puede considerarse sospechosa a través de nuestro Sistema AML y/o a nuestro exclusivo criterio. Nos reservamos el derecho de solicitar documentos actualizados a cualquier usuario, incluso si ha pasado con éxito un Procedimiento AML en el pasado.

Durante la ejecución del Procedimiento ALD, se puede solicitar a los usuarios que nos proporcionen lo siguiente:

• Una fotografía de alta calidad de su DNI y/o pasaporte, válida en su país;


• Una foto de alta calidad del usuario para evaluar si coincide con el documento proporcionado en el paso anterior;


• Verificaciones de vida, que implican la emisión de instrucciones aleatorias para garantizar que el proceso KYC se lleve a cabo en tiempo real y de acuerdo con nuestra solicitud;


• Fuente de fondos y cualquier otra documentación aplicable que pueda considerarse necesaria para determinar que los fondos provienen de fuentes legales y el cumplimiento por parte del usuario de nuestros TOS (Términos de servicio) y las leyes aplicables.

EasyBit se reserva el derecho de designar proveedores de servicios externos certificados en los procedimientos pertinentes, con el fin de revisar la documentación, determinar la autenticidad de los documentos proporcionados y llevar a cabo la verificación en nuestro nombre. Se garantizará que dicho proveedor de servicios externo cumpla con nuestra Política de privacidad y las leyes de protección de datos aplicables para garantizar la seguridad y confidencialidad de la información personal de los usuarios.

Tan pronto como recibimos la documentación solicitada, el proceso de evaluación se lleva a cabo mediante programación con la ayuda de software de inteligencia artificial a través de nuestros socios de verificación externos y/o manualmente, según el caso y de acuerdo con los procedimientos ALD que se aplicaron.


La documentación proporcionada por el usuario se almacenará de forma segura de acuerdo con lo dispuesto en las leyes de protección de datos aplicables y durante el tiempo que así lo exija la ley. Dichos documentos nunca se divulgan, excluyendo a las autoridades competentes y organismos de investigación previstos en nuestra Política de Privacidad, después de su correspondiente solicitud oficial.


Si se determina que los documentos y el procedimiento de verificación son válidos y están en línea con nuestros TOS y las leyes aplicables, la verificación finaliza exitosamente y la transacción se procesa automáticamente.


En el caso de que un usuario no cumpla con las solicitudes de Procedimientos ALD y/o los detalles del usuario y las cuentas parezcan estar en una lista negra y/o en listas de sanciones, y/o en violación de nuestra Política de Aceptación del Cliente o TOS, y/ o no proporciona la documentación solicitada, y/o los documentos proporcionados no pueden considerarse auténticos, EasyBit se reserva el derecho de negarse: dejar de prestar sus servicios al cliente, la transacción no se procesa, puede ocurrir una restricción de la cuenta y el depósito Se reembolsa el importe, sin embargo, el cliente será responsable de pagar cargos compensatorios por cualquier daño que EasyBit pueda sufrir a este respecto.

En los casos en los que un usuario no esté cooperando con nuestros Procedimientos ALD y sospechemos que tampoco los ha realizado a nuestra solicitud relevante en el pasado, y/o, se sospecha que la transacción está relacionada con actividades ilegales, nos reservamos el derecho de congelar la transacción y/o transferir los fondos congelados a una billetera de almacenamiento en frío durante cualquier período de tiempo necesario para completar la investigación y hacer cumplir nuestros procedimientos ALD, y/o informar el caso a las autoridades para una mayor investigación y orientación.


EasyBit toma todas las acciones y medidas necesarias, utiliza las mejores prácticas disponibles y el curso de acción más eficiente para evitar que se produzca cualquier actividad fraudulenta e ilegal. Posteriormente, no participamos de ninguna manera y nos negamos a desarrollar cualquier relación comercial, y/o brindar nuestros servicios a cualquier entidad legal sospechosa de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, corrupción, fraude, transferencia ilegal de activos, drogas, seres humanos, órganos, y/o cualquier otro tráfico ilegal, y/o cualquier otra actividad ilegal. En ningún caso EasyBit, el propietario, nuestros directores, funcionarios, miembros o cualquier tipo de empleado o agente, serán responsables, si nuestros servicios están siendo utilizados por cualquier cliente, por cualquier actividad ilegal y/o en violación de cualquier ley aplicable, independientemente de si el usuario asociado ha pasado un Procedimiento ALD aplicado, y exime de responsabilidad, por cualquier deficiencia o error que pueda surgir como resultado de un error humano o del sistema, en la identificación de cualquier transacción sospechosa y/o actividad del usuario, y en Negar proactivamente nuestros servicios a cualquier usuario sospechoso o asociado con cualquier actividad ilegal.

Si tiene alguna pregunta relacionada con nuestra política de AML, no dude en comunicarse con nuestro equipo en [email protected].




Tenga en cuenta que la versión original de estos Términos está en inglés. Esta versión es una copia traducida para su comodidad y fácil comprensión sin efectos legales ni vinculantes. Al utilizar Nuestros servicios, usted acepta y está sujeto a la versión original de Nuestros Términos en inglés. Puede encontrar Nuestros términos originales aquí.