Política AML
[Última Actualización: Julio 2022]
Esta Política contra el lavado de dinero (en adelante, "Política AML" o "Política") describe las disposiciones y los procedimientos predefinidos después de los cuales EasyBit (en adelante, "EasyBit", "nosotros", "Nos", "Nuestro" , o "Servicio") está evitando que ocurra cualquier actividad ilegal y asegurando el cumplimiento de todas las leyes y regulaciones aplicables relacionadas con AML/KYC (refiriéndose a "Anti-Lavado de dinero" y "Conozca a su cliente", respectivamente).

Nos esforzamos por promover la seguridad de nuestros clientes y protegerlos de cualquier actividad fraudulenta. En este sentido, nuestro equipo ha desarrollado un procedimiento interno AML/KYC respaldado por un enfoque automatizado basado en el riesgo y límites de intercambio dinámicos. Nuestro sistema realiza múltiples comprobaciones, en función de varios criterios y parámetros, y ha demostrado ser muy eficaz para identificar transacciones sospechosas y actividad de los usuarios. No se pueden proporcionar más explicaciones o divulgaciones de los criterios y parámetros que contribuyen a la puntuación de riesgo, a fin de mantener y garantizar la eficacia de nuestro sistema, para aquellos que intentarían eludirlo y contra cualquier actividad ilegal.

Si una transacción obtiene una puntuación alta en nuestro sistema de riesgo, se pone en espera y se activa una solicitud de acción. Se solicita al cliente, cuya transacción está en espera, que cree una cuenta (si estaba intercambiando como Invitado) y la valide a través de un procedimiento básico de verificación KYC, para que la transacción sea procesada.

Al utilizar nuestros Servicios, acepta pasar los procedimientos de verificación KYC, que se le pueden aplicar. Como parte de dichos procedimientos, EasyBit y nuestros proveedores de servicios de intercambio mediadores asociados, si los hubiere, pueden solicitar información y documentos, con el objetivo, entre otros, de identificar al cliente, probar el origen de los fondos y determinar el cumplimiento del usuario. con nuestros TOS, los TOS de nuestro socio, si corresponde, junto con cualquier ley aplicable.

Nos reservamos el derecho de verificar su identidad de manera continua, de manera proactiva en caso de que ocurra algo como un cambio en su identificación, y especialmente cuando su actividad se considere sospechosa. Su actividad puede considerarse sospechosa a través de nuestro enfoque automatizado basado en riesgos y/o a nuestro exclusivo criterio. Nos reservamos el derecho de solicitarle documentos actualizados, incluso si ha pasado un procedimiento de verificación KYC en el pasado.

En el procedimiento AML/KYC, generalmente se solicita a los clientes que nos proporcionen lo siguiente:

  • Una foto de alta calidad de su DNI y/o pasaporte, vigente en su país;

  • Una foto de alta calidad del usuario para evaluar si coincide con el documento proporcionado en el paso anterior;

  • Comprobaciones de actividad, que se refieren a instrucciones aleatorias para asegurarse de que el KYC se lleva a cabo en vivo según nuestra solicitud;

  • Origen de los fondos o cualquier otra documentación aplicable que se considere necesaria a nuestra discreción para determinar el cumplimiento del usuario con nuestros TOS y las leyes aplicables;

Cuando se nos proporciona la documentación solicitada, realizamos una evaluación mediante programación con la ayuda de un software de inteligencia artificial y, si se determina que los documentos y el procedimiento son válidos y cumplen con nuestros TOS y las leyes aplicables, la transacción se procesa automáticamente.

En el caso de que el usuario no complete con éxito la verificación KYC y/o cuyos detalles y cuentas parezcan estar en la lista negra y/o en listas de sanción, y/o en violación de nuestra Política de aceptación del cliente o TOS, y/o no proporciona la documentación solicitada, y/o lo proporcionado no puede considerarse como auténtico, EasyBit se reserva el derecho de negarse a dejar de prestar sus servicios al cliente, la transacción no será procesada y el monto depositado será reembolsado, sin embargo , el cliente es responsable de los cargos compensatorios por los daños que EasyBit pueda sufrir en este sentido.

En los casos en que:

  • sospechamos que un usuario no ha realizado un KYC en nuestra solicitud relevante en el pasado, o

  • se sospecha que la transacción está relacionada con actividades ilegales,

nos reservamos el derecho de congelar la transacción y/o transferir los fondos congelados a una billetera de almacenamiento en frío durante cualquier período de tiempo necesario para completar la investigación y nuestro procedimiento AML/KYC, y/o informar el caso a las autoridades para una mayor investigación.

La documentación proporcionada por el usuario se almacenará de forma segura de acuerdo con las disposiciones de las leyes de protección de datos aplicables y durante el tiempo requerido por la ley. Dichos documentos nunca se revelan a nadie, excepto a las autoridades competentes, y solo después de su correspondiente solicitud oficial.

EasyBit se reserva el derecho de designar a un proveedor de servicios externo certificado en los procedimientos pertinentes, con el fin de revisar la documentación, determinar la autenticidad de los documentos proporcionados y realizar la verificación en nuestro nombre. Se garantizará que dicho proveedor de servicios externo cumpla con nuestra Política de privacidad y las leyes de protección de datos aplicables para garantizar el proceso seguro y la confidencialidad de la información personal de los usuarios.

EasyBit toma todas las acciones y medidas necesarias, utiliza las mejores prácticas disponibles y el curso de acción más eficiente para evitar que ocurra cualquier actividad fraudulenta e ilegal. Posteriormente, no nos involucramos de ninguna manera y nos negamos a desarrollar cualquier relación comercial y/o prestar nuestros servicios a cualquier persona jurídica sospechosa de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, corrupción, fraude, transferencia ilegal de activos, drogas, humanos, órganos, y/o cualquier otro tráfico ilegal, y/o cualquier otra actividad ilegal. En ningún caso, EasyBit, el propietario, nuestros directores, funcionarios, miembros o cualquier tipo de empleados o agentes, serán responsables, si nuestros servicios están siendo utilizados por algún cliente, por cualquier actividad ilegal y/o en violación de cualquier aplicable, independientemente de que el usuario asociado haya superado un procedimiento de verificación KYC, y exime de responsabilidad, por cualquier deficiencia o error que pueda surgir como consecuencia de un error humano o del sistema, en la identificación de cualquier transacción sospechosa y/o actividad del usuario, y en negando proactivamente nuestros servicios a cualquier usuario sospechoso o asociado con cualquier actividad ilegal.

Si tiene alguna pregunta relacionada con nuestra Política ALD, no dude en comunicarse con nuestro departamento legal al [email protected].



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Tenga en cuenta que la versión original de estos Términos está en inglés. Esta versión es una copia traducida para su comodidad y fácil comprensión sin efectos legales ni vinculantes. Al utilizar Nuestros servicios, usted acepta y está sujeto a la versión original de Nuestros Términos en inglés. Puede encontrar Nuestros términos originales aquí.



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