В настоящей Политике по борьбе с отмыванием денег (именуемой в дальнейшем «Политика ПОД» или «Политика») излагаются положения и заранее определенные процедуры, после которых компания EasyBit Solutions Inc. (далее именуемая «EasyBit», «Мы», «Нас») или «Сервис») активно борется с незаконной деятельностью и защищает возможности наших услуг от использования для отмывания средств, полученных из незаконных источников, обеспечивая при этом соблюдение применимых законов и правил, касающихся AML/KYC, ссылаясь на «Борьбу с отмыванием денег» и «Знай своего клиента». , соответственно.


Мы стремимся повысить безопасность наших партнеров и клиентов, активно защищая их от любой мошеннической деятельности, и по-прежнему привержены организованным усилиям, направленным на обеспечение высочайшего уровня финансовой целостности. В этом направлении наша команда разработала комплексную и современную структуру систем и процедур ПОД, которые в совокупности называются «Меры ПОД».


Система AML — это усовершенствованное алгоритмическое решение для оценки рисков и мониторинга транзакций, которое работает на основе подхода, основанного на риске, внутреннего черного списка и динамических лимитов обмена, ориентированных на объем. Наша Система проводит многочисленные проверки и расчеты с учетом различных критериев, факторов и взвешенных параметров для получения окончательной оценки риска, выраженной в процентах. Система была разработана нашей командой и на протяжении многих лет совершенствовалась до такой степени, что продемонстрировала исключительную производительность и эффективность обнаружения подозрительных транзакций и действий пользователей. Дальнейшее объяснение или раскрытие критериев и параметров, влияющих на оценку риска, не может быть предоставлено, чтобы поддерживать и обеспечивать эффективность нашей системы. Всякий раз, когда на нашей платформе инициируется заказ и поступает соответствующий депозит, наша система рассчитывает его оценку риска перед его обработкой, и когда он превышает принятые уровни риска, может активироваться любая из процедур ПОД, показанных ниже.


Наши процедуры AML включают в себя ряд действий, направленных на проверку законности средств и обеспечение того, чтобы клиент, ответственный за них, соблюдал все требования законодательства в соответствии с действующим законодательством и нашими TOS (Условиями обслуживания). В зависимости от конкретных обстоятельств, когда оценка риска транзакции превышает любой из предопределенных порогов, наша система приостанавливает транзакцию и может быть запущено любое из следующих действий: требования проверки KYC, запросы SOF (источник средств), ручное управление. рассмотрение дел, замораживание транзакций, отчетность по транзакциям и ограничения счетов, среди прочего, которые могут проводиться в каждом конкретном случае.


Используя наши Услуги, каждый пользователь гарантирует принятие и согласие с процедурами ПОД, которые могут быть применены. В рамках таких процедур EasyBit и наши партнерские поставщики посреднических услуг обмена, если таковые имеются, могут запрашивать информацию и документы с целью, помимо прочего, идентифицировать клиента, доказать источник средств и убедиться в соблюдении пользователем наших TOS, TOS нашего партнера, если таковые имеются, а также применимое законодательство.

Мы оставляем за собой право проводить процедуры ПОД на постоянной основе, упреждающе в случае любого события, такого как изменение документов, удостоверяющих личность, и особенно, когда активность пользователя считается подозрительной или высокорискованной. Действия пользователя могут быть сочтены подозрительными через нашу систему ПОД и/или по нашему собственному усмотрению. Мы оставляем за собой право запросить обновленные документы у любого пользователя, даже если он ранее успешно прошел процедуру ПОД.

Во время применения Процедуры ПОД от пользователей может потребоваться предоставить нам следующее:

• Качественная фотография удостоверения личности и/или паспорта, действительного в их стране;


• Качественное фото пользователя, чтобы оценить, соответствует ли оно документу, предоставленному на предыдущем шаге;


• Проверки работоспособности, которые включают выдачу случайных инструкций для обеспечения того, чтобы процесс KYC проводился в режиме реального времени и в соответствии с нашим запросом;


• Источник средств и любую другую применимую документацию, которая может быть сочтена необходимой для подтверждения происхождения средств из законных источников и соблюдения пользователем наших Условий обслуживания (Условий обслуживания) и применимого законодательства.

EasyBit оставляет за собой право назначать сторонних поставщиков услуг, сертифицированных в соответствующих процедурах, с целью проверки документации, установления подлинности предоставленных документов и проведения проверки от нашего имени. Такой сторонний поставщик услуг будет обязан соблюдать нашу Политику конфиденциальности и применимые законы о защите данных, чтобы гарантировать безопасность и конфиденциальность личной информации пользователей.

Как только мы получаем запрошенную документацию, процесс оценки проводится либо программно с помощью программного обеспечения искусственного интеллекта через наших сторонних партнеров по проверке, либо вручную, в зависимости от случая и в соответствии с применяемыми процедурами ПОД.


Предоставленная пользователем документация будет надежно храниться в соответствии с положениями действующего законодательства о защите данных и до тех пор, пока этого требует закон. Такие документы никогда не разглашаются, за исключением компетентных органов и следственных органов, предусмотренных в нашей Политике конфиденциальности, после их соответствующего официального запроса.


Если документы и процедура проверки признаны действительными и соответствуют нашим Условиям использования и применимому законодательству, проверка завершается успешно, и транзакция обрабатывается автоматически.


В случае, если пользователь не выполняет запросы процедур AML и/или данные пользователя и учетные записи оказываются занесенными в черный список и/или в санкционные списки, и/или нарушают нашу Политику приема клиентов или TOS, и/ или не предоставляет запрошенную документацию, и/или предоставленные документы не могут считаться подлинными, EasyBit оставляет за собой право отказать - прекратить предоставление своих услуг клиенту, транзакция не обрабатывается, может произойти ограничение учетной записи, и внесенный депозит сумма возвращается, однако клиент несет ответственность за любые убытки, которые EasyBit может понести в этом отношении.

В случаях, когда пользователь не участвует в наших процедурах AML и мы подозреваем, что он также не выполнил их по нашему соответствующему запросу в прошлом, и/или транзакция подозревается в том, что она связана с незаконной деятельностью, мы оставляем за собой право заморозить транзакцию и/или перевести замороженные средства в кошелек холодного хранения на любой период времени, необходимый для завершения расследования и обеспечения соблюдения наших процедур ПОД, и/или сообщить об этом властям для дальнейшего расследования и получения указаний.


EasyBit предпринимает все необходимые действия и меры, использует лучшие доступные методы и наиболее эффективные действия для предотвращения любой мошеннической и незаконной деятельности. Впоследствии мы не участвуем каким-либо образом и отказываемся развивать какие-либо деловые отношения и/или предоставлять наши услуги любому юридическому лицу, подозреваемому в отмывании денег, финансировании терроризма, коррупции, мошенничестве, незаконной передаче активов, наркотиков, людей, органов, и/или любой другой незаконный оборот и/или любая другая незаконная деятельность. Ни при каких обстоятельствах EasyBit, владелец, наши директора, должностные лица, участники или любые сотрудники или агенты не несут ответственности, если наши услуги используются каким-либо клиентом, за любую незаконную деятельность и/или нарушение каких-либо применимому законодательству, независимо от того, прошел ли связанный пользователь принудительную процедуру ПОД, и освобождает от ответственности за любые недостатки или ошибки, которые могут возникнуть в результате человеческой или системной ошибки, при выявлении любой подозрительной транзакции и/или активности пользователя, а также в упреждающий отказ в наших услугах любому пользователю, подозреваемому в какой-либо незаконной деятельности или связанному с ней.

Если у вас есть какие -либо вопросы, связанные с нашей политикой AML, не стесняйтесь обращаться к нашей команде в [email protected].




Обратите внимание, что исходная версия настоящих Условий написана на английском языке. Эта версия является переведенной копией для вашего удобства и облегчения понимания, не имеющей юридической или обязательной силы. Используя Наши услуги, вы принимаете и обязуетесь соблюдать первоначальную версию Наших условий на английском языке. Вы можете найти наши исходные условия здесь.